תכנון פיננסי
תכנון פיננסי נכון מתחיל בתכנון אסטרטגי המשלב בין הצרכים המיידיים לחלומות לעתיד. התכנון הפיננסי שאנו מציעים מתמקד במיפוי מלא של הנכסים, מדובר בתהליך מקיף, הכולל התייחסות בין כל התחומים הפיננסיים בחיים:
השקעות וניהול הון, משכנתאות והלוואות, פנסיה, ניהול מס נכון, ביטוחים וניהול סיכונים.
היכרות המפה הפיננסית - מיפוי פיננסי מעמיק.
שלב הראשון – מיפוי כלל הנכסים הפיננסיים הקיימים: קופות גמל, קרנות השתלמות, הון נזיל, הון מנוהל, הון מיועץ, נכסים פיננסיים, נדל"ן וכו' בנוסף, נלמד על התזרים החודשי הכנסות מול הוצאות עודפי הכנסות ועוד.
ניקח בחשבון הוצאות צפויות בין אם מדובר בחלומות או צרכים העולים מחיי היום יום כגון טיול גדול לחו"ל, מעבר או שיפוץ דירה, אירועים, טיפולים רפואיים, דיור מוגן, סיוע לילדים, סיוע להורים וכדומה.
בניית אסטרטגיה השקעה
בהתאם לנתונים, לצרכים ולמטרות שהוגדרו בשלב המיפוי, נבנה אסטרטגיה פיננסית שמטרתה, הגדלת ההון להשגת היעדים שהוגדרו. בשלב זה ננתח לעומק את פרופיל המשקיע של המשפחה/יחיד – נגדיר רמות הסיכון שניתן לקחת, ואת פוטנציאל התשואות במגוון אפיקי השקעה.
נשאף לקיים פיזור, ולשלב מספר אפיקי השקעה ליצירת עוגנים ויציבות בתיק ההשקעות.
יישום האסטרטגיה מתחילים!
ניישם את האסטרטגיה שהגדרנו, תוך כדי ליווי מלא ומתמשך, בהתאם לגופים ולמסלולים שהוגדרו.
הצוות המנוסה והמקצועי שלנו בקשר ישיר מול כל הגופים ודואג לעדכן אתכם בהתקדמות יישום האסטרטגיה עד סיום התהליך, דוחות שוטפים, תקופתיים, המשקפים את המצב בקופות, איזור אישי בו תוכלו לראות את הכל במקום אחד פשוט קל ונוח, פגישות שירות תקופתיות והמלצות לאור המשתנים בשוק.
